Mit der fortschreitenden Entwicklung der KI-Technologie wird sie zunehmend zu einem wesentlichen Bestandteil vieler Branchen. Der Finanzsektor bildet hierbei keine Ausnahme, und die Implementierung von auf KI basierenden Robo-Advisory (RA) ersetzt schnell herkömmliche Anlageberater. Private-Banking-(PB)-Kunden verlangen jedoch eine höhere Personalisierung bei der Servicebereitstellung über verschiedene digitale Kanäle. Hier setzt AI Spaces an, um Organisationen dabei zu helfen, KI nachhaltig in ihre Prozesse zu integrieren. Als Teil unserer Bemühungen haben wir einen wissenschaftlichen Artikel verfasst, der die Auswirkungen intelligenter RA auf die Anlageberatung im PB untersucht. Unsere Studie bietet Prozessoptimierungswissen und strategische Leitlinien für die KI-Nutzung in der PB-Anlageberatung.
Methodik
Unsere Studie wendet einen KI-Prozesswirkungsanalyse-Ansatz an und zerlegt das auf KI basierende RA in drei KI-Anwendungstypen: Konversationsagent, Kundensegmentierung und Vorhersageanalyse. Die Analyseergebnisse zeigen Subprozessumwandlungen auf, die für die Prozessoptimierung unter Einbeziehung von KI angewendet werden.
Ergebnisse
Unsere Studie liefert mehrere wertvolle Ergebnisse, die Organisationen nutzen können, um KI in ihre Anlageberatungsprozesse zu integrieren. Erstens ermöglichen KI-Systeme nahtlose Customer Journeys, was entscheidend ist, um Kundenanforderungen an eine personalisierte Servicebereitstellung über verschiedene digitale Kanäle zu erfüllen. Zweitens erhöht KI die Flexibilität des Beraters und ermöglicht es ihm, sich auf komplexere und wertschöpfende Aktivitäten zu konzentrieren. Drittens unterstützt KI die Kundenberater-Beziehung durch die Anwendung eines Omnichannel-Ansatzes, der das Kundenengagement verbessert. Schließlich erfordert KI, dass die Fähigkeiten der Berater um technische und statistische Kenntnisse erweitert werden, was die Notwendigkeit betont, dass Anlageberater über die notwendigen Fähigkeiten verfügen, um KI-Systeme effektiv nutzen zu können.
Originalität und Mehrwert
Unsere Studie liefert wertvolle Erkenntnisse, die Organisationen dabei helfen können, sich in der komplexen und sich schnell entwickelnden Welt der KI in der Finanzbranche zurechtzufinden. Als KI-Beratungsfirma sind wir bestrebt, Organisationen dabei zu helfen, KI nachhaltig in ihre Prozesse zu integrieren. Unsere Studie leistet drei wesentliche Beiträge zur aktuellen Forschungslandschaft. Erstens ist unser KI-Prozesswirkungsanalyse-Ansatz eine neuartige Möglichkeit, die Auswirkungen von KI auf Anlageberatungsprozesse zu verstehen. Zweitens leiten wir Prozessoptimierungswissen für die KI-Bereitstellung ab und bieten damit wertvolle Erkenntnisse für Organisationen, die KI in ihre Prozesse integrieren möchten. Drittens entwickeln wir strategische Leitlinien für die KI-Nutzung in der PB-Anlageberatung, um Organisationen dabei zu helfen, ihre Investitionsstrategien zu optimieren und ihre Kunden besser zu betreuen.
Insgesamt liefert unsere Studie wertvolle Einblicke in die Auswirkungen von KI auf die Anlageberatung im PB und zeigt auf, wie Organisationen die Technologie effektiv nutzen können, um ihre Prozesse zu optimieren und ihren Kundenstamm zu erweitern.
Gerne können Sie unser Paper kostenlos bei Emerald Insights herunterladen (nur auf Englisch erhältlich).
